Bẫy rủi ro từ đầu tư tiền ảo
Công an Hà Nội mới đây đã bắt giữ nhóm đối tượng phát hành, quảng bá đầu tư các dự án tiền ảo với số tiền huy động lên tới 7,86 triệu USD (tương đương khoảng 200 tỷ đồng) của hơn 3.000 tài khoản nhà đầu tư. Sở dĩ có nhiều người tham gia đầu tư tiền ảo rồi mất sạch vốn là bởi ham muốn “đổi đời trong nháy mắt”. Họ bị lợi nhuận hấp dẫn mà các đối tượng “dắt mối” đưa ra nên đã không hình dung được rủi ro đang chờ sẵn.
Theo điều tra của Công an Hà Nội, Đặng Quốc Thắng (SN 1986, trú tại TP Hà Nội) thành lập Công ty Maxx Group hoạt động quảng bá, giới thiệu các dự án tiền ảo, đáng chú ý có 2 dự án là “Wingstep” và “Game Naga Kingdom”. Ở mỗi dự án tiền ảo, Thắng ngồi không hưởng lợi phần trăm theo tỷ lệ thỏa thuận với chủ dự án (5%-50% số tiền huy động được). Thắng thuê Ngô Khắc Trung (SN 1991, trú tại tỉnh Thanh Hóa) làm đại diện pháp luật công ty của mình để thực hiện quảng bá, giới thiệu, thu hút đầu tư các dự án.
Thắng và Trung ra sức tuyên truyền rầm rộ, hết lời “phỉnh nịnh” “dỗ ngọt” để các nhà đầu tư sập bẫy, tham gia dự án tiền ảo của chúng. Để tạo niềm tin với các nhà đầu tư, Thắng giới thiệu đây là dự án của Hàn Quốc, đem lại lợi nhuận cao, lâu dài. Với mỗi người tham gia đầu tư (F1), rồi lại “giới thiệu” người khác đầu tư (F2) thì sẽ được hưởng hoa hồng phần trăm. Riêng Thắng sẽ thu của F1 5% và của F2 là 3% tổng số tiền đầu tư. Vậy là chỉ cần ngồi một chỗ “lùa gà”, Thắng hưởng lợi từ chính tiền của nhà đầu tư.
Tuy nhiên, sau khi nhiều khách hàng đầu tư vào dự án với số tiền khoảng 300.000 USD (tương đương 7,2 tỷ đồng), thì dự án Wingstep ngừng hoạt động, nhà đầu tư không rút được tiền ra nữa. Toàn bộ số tiền của nhà đầu tư đã bị... bốc hơi.
Thắng còn giới thiệu, quảng bá “một tựa game ứng dụng Blockchain”, có phát hành NFT, đem lại lợi nhuận cao (từ 5-8%/tháng), đó là dự án Game Naga Kingdom. Tại dự án này, Thắng ngồi không hưởng lợi hoa hồng 10% trên tổng số tiền đầu tư (5% F1, 3% F2 và 2% F3). Chỉ 3 tháng sau, dự án Game Naga Kingdom bị “sập”, không chơi được nữa, người chơi mất sạch toàn bộ số tiền đầu tư.
Đáng tiếc, đây không phải là ổ nhóm đầu tiên lừa đảo nhà đầu tư mua tiền ảo rồi cuỗm sạch. Thời gian qua đã có hàng nghìn nhà đầu tư “dở khóc, dở cười”, trắng tay, tán gia bại sản chỉ vì lao vào mua tiền ảo với mục đích “đổi đời”. Thực tế cho thấy hầu như chưa có ai có thể “phất lên” nhờ đầu tư tiền ảo, vậy mà vẫn có không ít người chỉ vì những lời đường mật của các đối tượng lừa đảo vẫn sẵn sàng lao vào “cơn đỏ đen” ôm ấp hy vọng “thoát nghèo”. Thường có câu: “Không có bữa trưa nào miễn phí”, “miếng pho mát miễn phí chỉ có trong bẫy chuột”, vậy nên mỗi người cần cân nhắc, suy xét thấu đáo trước khi quyết định có nên đầu tư tiền ảo hay không.
Dĩ nhiên, bên cạnh lòng tham thúc đẩy, thì các nhà đầu tư cũng còn bị ngoại cảnh tác động vào tư duy để đưa ra quyết định sai lầm. Ngoài những lời đường mật của các đối tượng lừa đảo, sự hiện diện, “bảo lãnh” của những doanh nhân thành đạt, những người nổi tiếng cũng khiến các nhà đầu tư sập bẫy tiền ảo. Nói có sách, mách có chứng. Hiện, cơ quan công an đang “để mắt” tới vụ lùm xùm tiền ảo xoay quanh Shark Bình, khiến rất nhiều người gần như mất trắng số tiền rất lớn khi đầu tư vào tiền ảo, chỉ vì tin tưởng “vị thế”, “uy tín” của vị “cá mập” này.
Một số ý kiến cực đoan còn cho rằng Shark Bình có dấu hiệu lừa đảo nhà đầu tư, dựa vào uy tín cá nhân của bản thân để huy động đầu tư. Vào thời điểm này cần đợi kết luận cuối cùng của cơ quan công an mới có thể “trắng đen phân minh”. Song, dù cơ quan chức năng có kết luận Shark Bình có lỗi, thì trách nhiệm cá nhân của mỗi chủ đầu tư cũng không thể chối bỏ. Dù tin tưởng vào người có uy tín, vị thế đi chăng nữa thì “đồng tiền liền khúc ruột”, nhà đầu tư cũng cần cân nhắc rủi ro chứ không thể chỉ vì tin người nổi tiếng mà tham gia “đánh bạc”. Âu đây cũng là bài học đắt giá cho những ai vừa tham vọng làm giàu nhanh chóng, lại vừa cả tin.
Hiện hành lang pháp lý để bảo hộ nhà đầu tư tiền ảo còn khá trống trải, vì thế rủi ro đối với mỗi cá nhân tham gia vào thế giới tiền ảo sẽ rất lớn, nếu không muốn nói việc đầu tư tiền ảo giống như đánh bạc, khả năng thua lỗ, mất vốn là gần như nắm chắc. Vậy nên, cần hết sức cảnh giác trước khi quyết định đầu tư mua tiền ảo.
